請銀行界師兄賜教

gb9686 · 發表於 2014-4-18 23:05:22

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我的客戶是香港註冊有限公司，在海關已取得外幣找換公司牌照，但銀行不接受開戶。請師兄賜教如何才可開戶，那些銀行接受開戶。
在市面上經營的外幣找換公司肯定在銀行開有戶口，但為什麼拒絕我的客戶開戶呢？
謝謝。

xsklx · 發表於 2014-5-11 11:52:52

當銀行做KYC know your customer時，覺得間公司有可疑都唔會開戶口⋯⋯

gb9686 · 發表於 2014-5-12 02:43:16

回復 xsklx #2 的帖子

但我有幾個在海關已取得外幣找換公司牌照的客人，銀行都不接受開戶，銀行一知是找兌商，不看公司的資料就拒絕了。

xsklx · 發表於 2014-5-12 14:53:53

回復 gb9686 #3 的帖子

因為銀行有通常有指引，一D高危行業可能涉及洗黑$行為就唔會同佢開戶口，莫非…

gb9686 · 發表於 2014-5-12 21:21:32

回復 xsklx #4 的帖子

Then, why 市面上經營的外幣找換公司 can open bank accounts?

xsklx · 發表於 2014-5-12 22:53:54

咁小弟又唔清楚，可能係之前開落，話哂以前防洗錢意識未有宜家咁緊，金管局都要求銀行收緊規定。

jmk_li · 發表於 2014-5-13 06:48:22

Some banks are too concern on money laundering issue and have been extremely closely monitored by the HKMA on their activities hence prefer to play safe avoiding trouble.

aiyoaiyo · 發表於 2014-5-25 12:38:49

回復 gb9686 #1 的帖子

many reasons la, if no HKID, usually more difficult, you need to provide more business proof, eg invoice and brochure and bank need to conisder how long the company has been setup ar

gavinsze · 發表於 2015-1-27 18:34:07

一般內部指引貨幣兌換商都係高危行業大金額出入又係現金隨時幫手洗黑錢無論有心定無意
所以銀行一般直接婉拒
不過14年尾好似放寬左但都要上呈加核所以準備文件最好充分D 預左會麻煩少少

我做過有D兌換商老闆用自己私人戶口同客做買賣方便D 不過危險D咯銀行覺得你有嫌疑(洗錢) 隨時CUT你戶口無得開返

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